El fraude digital impulsado por inteligencia artificial crece en México Revisar el celular para pagar, transferir o pedir un crédito ya es parte de la rutina diaria de millones de mexicanos. Lo que antes implicaba filas y trámites hoy cabe en una app.
Pero mientras la digitalización financiera avanza a toda velocidad, también lo hacen los riesgos: el fraude impulsado por inteligencia artificial (IA) crece de forma alarmante y México ya figura entre los países más afectados.
La inclusión financiera en el país vive un momento clave. Ocho de cada diez mexicanos utilizan al menos un producto financiero formal, de acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF). El ahorro lidera con 63%, seguido de los créditos (37.3%) y los seguros (22.9%). Este crecimiento ha permitido que más personas accedan a servicios antes impensables, pero también ha abierto la puerta a esquemas de fraude cada vez más sofisticados.
México, entre los países más golpeados por el fraude con IA
Los fraudes que utilizan inteligencia artificial, como la clonación de voz y los deepfakes, han aumentado alrededor de 218%, según datos de Sumsub. Este incremento coloca a México en el octavo lugar a nivel mundial y en el segundo en América Latina en este tipo de delitos. La combinación de confianza digital, inmediatez y manejo remoto de información financiera ha creado el escenario perfecto para la suplantación de identidad. Hoy, en cuestión de segundos, los delincuentes pueden replicar voces, rostros y datos personales para abrir créditos, solicitar préstamos o realizar movimientos no autorizados.Más acceso financiero, mayor exposición al riesgo
El auge de las plataformas digitales ha sido clave para impulsar la inclusión financiera, pero también ha elevado el nivel de exposición al fraude. La facilidad con la que se gestionan cuentas y créditos desde una aplicación exige nuevos hábitos de prevención y monitoreo constante.“Los avances tecnológicos han abierto nuevas oportunidades para las personas. Al mismo tiempo, este entorno digital plantea retos en materia de seguridad, donde la tecnología también se convierte en parte de la solución”, explica Hugh Bruce, Chief Consumer Officer de Círculo de Crédito, una Sociedad de Información Crediticia (SIC) con más de 20 años de experiencia en el sector.
La información, el primer paso para prevenir el fraudeEn un entorno donde el fraude digital crece, revisar y monitorear la información crediticia se vuelve una práctica esencial de prevención. Ante este escenario, herramientas como Notificaciones de Círculo de Crédito permiten a las personas enterarse a tiempo de movimientos o cambios inusuales en su historial, sin tener que revisarlo constantemente.
Este sistema de alertas permite:
- Recibir avisos inmediatos por consultas a tu historial crediticio, para detectar accesos no reconocidos en el momento en que ocurren.
- Tener visibilidad continua de cualquier modificación en tu historial crediticio, sin necesidad de revisiones manuales.
- Detectar de forma temprana cualquier actividad inusual en créditos opréstamos, para actuar a tiempo y evitar problemas mayores.
“Proteger la información financiera es el primer paso; el segundo es el monitoreo constante del historial crediticio. Las herramientas existen para que cada mexicano tenga el control de su salud financiera y construya su futuro con mayor seguridad”, concluye Bruce.